Halyk Finance вырвался в лидеры среди управляющих пенсионными активами, чья стратегия по планомерному наращиванию валютных активов дала результат.
АО "Единый накопительный пенсионный фонд" (ЕНПФ) подсчитало доходности управляющих пенсионными активами казахстанцев за ноябрь 2024 года. Соответствующую рассылку получил корреспондент inbusiness.kz. Напомним, за отчетный период, если следовать данным официальных ежедневных курсов Национального банка Казахстана, тенге ослаб к доллару на 4,7%, с 488,26 до 511,22. Как же это отразилась на накоплениях казахстанцев и где лучше хранить деньги на старость?
Лидером по приросту доходности в ноябре и за 11 месяцев текущего года стало АО "Halyk Finance". За ноябрь текущего года компания заработала своим вкладчикам 3,13% в номинальном выражении и 2,13% в реальном (за минусом инфляции). В результате с января по декабрь 2024 года доходность пенсионных активов под управлением Halyk Finance составила 15,41%. При инфляции в 7,6% за январь-ноябрь этого года, реальная доходность составила 7,81%.
Динамика накопленной доходности УИП в 2024 году, в%
Ключевым фактором роста доходности у Halyk Finance стала планомерная стратегия по наращиванию портфеля валютных активов, начатая с 2024 года. В своей отчетной встрече перед клиентами по итогам I полугодия 2024 года компания сообщила, что доля валютных активов удвоилась, составив 32%. На 1 ноября этого года доля валютных активов уже достигла 34,9%.
В планах менеджмента компании довести долю валютной части пенсионных активов до 50%, что снизит валютные риски для клиентов на долгосрочном горизонте планирования. Большая часть инвестиций Halyk Finance приходится на инструменты, выпущенные эмитентами из Казахстана (57%) и США (33%). Подавляющая часть активов инвестирована в ценные бумаги государственного (>38%) и финансового (>37%) секторов, что отражает высокую надежность и сохранность средств.
В тройку по доходности среди управляющих пенсионными активами по итогам ноября, когда произошло ослабление тенге, вошли Halyk Global (2,84%) и Jusan Invest (2,52%). В реальном выражении, за минусом инфляции они заработали доверившим им в управление казахстанцам 1,84% и 1,52% соответственно.
Рейтинг УИП по доходности за январь-ноябрь 2024 г.
| Управляющий пенсионными активами | Номинальная доходность, в % | Реальная доходность, в % | Объём средств в управлении (на 01.11.2024), в млрд тенге |
| Halyk Finance | 15,41 | 7,81 | 39,56 |
| Jusan Invest | 15,24 | 7,64 | 9,97 |
| ЕНПФ – Нацбанк РК | 14,85 | 7,25 | 21 309 |
| Centras Securities | 14,82 | 7,22 | 1,7 |
| Halyk Global | 14,46 | 6,86 | 4,47 |
| BCC Invest | 13,91 | 6,31 | 5,2 |
Напомним, в 2023 году Halyk Finance также стал лидером по прибыльности для клиентов среди управляющих пенсионными активами (УИП). Доходность, распределенная на счета вкладчиков, доверивших Halyk Finance свои накопления, составила 17,2% в номинале и 7,4% в реальном выражении (за вычетом инфляции). На компанию приходится 65% средств, из переданных казахстанцами в частное доверительное управление 60,9 млрд тенге.
Несмотря на относительно высокие и стабильные показатели доходности частных управляющих пенсионными активами, большинство населения (99,9% активов) все ещё остается в ЕНПФ под управлением Национального банка Казахстана.
Напомним, что с середины 2023 года казахстанцы получили возможность перевести до 50% своих всех своих пенсионных накоплений вне зависимости от достаточности минимального порога из ЕНПФ частным управляющим. Это нововведение направлено на повышение доходности пенсионных средств за счёт профессионального управления инвестициями.
Воспользоваться опцией можно онлайн, не выходя из дома. Для этого необходимо посредством ЭЦП войти в личный кабинет на сайте ЕНПФ. Далее проверить доступную для перевода сумму (до 50% от всех имеющихся пенсионных накоплений), ознакомиться с деятельностью и выбрать подходящую управляющую компанию. Подача заявления делается онлайн и подтверждается посредством ЭЦП. В личном кабинете и на сайте ЕНПФ и самих управляющих можно получать отчетность об управлении вашими активами.
Напомним, что одним из преимуществ данной опции, разрешенной законом, является возможность для вкладчиков получить более высокую доходность и возможность диверсифицировать свои пенсионные активы. По некоторым оценкам, пассивность казахстанцев в вопросах активного управления своими пенсионными накопления только в 2023 году привела к недополученным доходам в 800 млрд тенге. Однако важно учитывать риски, связанные с рыночными условиями и стратегией УК. Перед выбором рекомендуется тщательно изучить репутацию компании и её финансовые показатели.
